日本 - 摘要：据日媒报道，8月31日，66位个人投资者在东京地方法院对三菱日联摩根士丹利证券公司提起了集体诉讼。 据日媒报道，8月31日，66位个人投资者在东京地方法院对三菱日联摩根士丹利证券公司提起了集体诉讼。据悉，三菱日联摩根士丹利证券公司（下记“三菱摩根公司”）此前向个人投资者出售了由瑞士信贷集团发行的瑞信AT1债券。今年3月，作为瑞士政府主导的瑞信救助计划的一部分，瑞信价值160亿瑞郎的AT1债券被全额减记。因此在该债券变得毫无价值后，个人投资者对三菱摩根公司提起了集体诉讼。
图源：TBS
原告在起诉状中指出，AT1债券在银行风险事件发生的时候，将以转股或减记本金的方式来吸收损失，但对于原告等普通个人投资者而言，要确定这种事件何时发生是极其困难的。原告认为，这些债券本来就不应该出售给普通投资者，三菱摩根公司违反了 "适当性原则"，该项原则要求金融机构要在充分了解投资者个人风险水平及资产水平的情况下，销售和推销适配其风险等级的金融产品。原告声称，三菱摩根公司在签订合同时，没有在文书中及口头充分说明这些条款，公司本身也对“没有充分了解这些条款”负有责任。日本金融机构向个人投资者销售复杂、高风险的金融产品，也引发了对 "结构性债券 "销售管理制度的质疑。日本金融厅专员栗田辉久在8月份的一次采访中表示，如果销售AT1债券的证券公司不能提供适当的解释，这将是一个大问题。三菱摩根公司的发言人表示，他们尚未明确该诉讼，因此拒绝发表评论。
图源：bloomberg
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