日本 - 飞来横祸。本想开个美国银行账户存点钱、规避下CRS，却不想钱直接被美国政府没收了。
上个月，美国加州中央地区法院公布一份起诉书：
对三年来违规开设美国银行账户的中国人，账户内资金应予以没收。
怎么回事？
我们先从CRS开始说。
2014年7月，经合组织推出CRS，让参与国家/地区之间相互交换对方税务居民资料，以提升税收透明度，打击纳税人利用跨国信息不透明进行逃税漏税及洗钱。
各国如火如荼推进，截至目前，承诺实施CRS的国家已有一百多个，包括中国，也包括几乎所有的传统避税天堂等等，
2018年9月，中国大陆与其他CRS参与国进行第一次CRS信息交换，甚至，还为此准备好了新个税反避税条款。
但戏剧性的是，推行全球透明积极分子美国，却拿FATCA当挡箭牌，拒绝执行CRS。
以此，美国成了CRS最大的漏洞。
把钱藏到美国去，也成了大家心照不宣的“避CRS秘籍”。
在这种背景下，据美国法院起诉书称，就是大约从2019年开始，很多中国人寻求开立美国的银行账户。
当然，只要开设账户流程、使用账户过程等符合美国的法律，
无论出于什么目的开户，无论是自行还是通过任何中介，这都无可厚非。
但问题就出在这里，在开户账户时或在使用账户时，没遵守美国法律导致违法被没收。
具体地，据美国法院起诉书称，
扣押&没收这批中国人的美国银行（BofA）账户内资金的理由有两个：
一、利用美国银行账户，行使了非法行为
首先，中国有外汇管制，
为了规避管制，中国开户申请人可能会通过两种方式：
1、通过在中国内地，尤其是香港做货币兑换（currency exchange），然后将资金转移到美国的银行账户中。
2、通过IVTS（被称为“飞钱”）转移资金规避外汇管制，而在“飞钱”时通常需要用到美国银行账户，且在交易发生时没有任何货币或资金转移的正式记录，因此“飞钱”通常用于犯罪目的。
这两种方式都涉及利用美国银行账户从事了非法行为，即“账户内的资金来自可追溯的违法活动，构成18 US Code§1343电汇欺诈，或1344银行欺诈”，
根据 18 U.S.C§981(a)(1)(c)这些账户内的资金应被没收（forfeiture）。
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好惨呀
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几个月之前的事情了吧
资产还是转移国内比较好
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没毛病
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